Plantilla gratis: dashboard de finanzas personales

Para qué sirve

Saber en qué se va tu dinero es el primer paso para ahorrar. La plantilla de Finanzas personales te muestra, a partir de una lista simple de movimientos, cuánto ingresaste, cuánto gastaste, cuánto ahorraste y en qué categorías gastas más.

Funciona con tu propio archivo de Excel o CSV y todo se arma en tu navegador: tus datos no se suben a ningún servidor.

El archivo que necesitas

Una fila por movimiento. La fecha y el monto son obligatorios; el tipo y la categoría son opcionales, pero conviene ponerlos:

Fecha	Monto	Tipo	Categoría
2026-10-01	2500	Ingreso	Sueldo
2026-10-03	120	Gasto	Comida
2026-10-05	60	Gasto	Transporte
2026-10-10	200	Gasto	Servicios
2026-10-15	300	Ingreso	Trabajo extra

Copia esta tabla en una hoja de Excel como punto de partida y reemplázala con tus propios movimientos. Guárdala como .xlsx o .csv. Los montos de ejemplo son inventados: usa tus cifras reales.

Si no pones la columna de tipo, la plantilla usa el signo del monto: los positivos cuentan como ingresos y los negativos como gastos. Si la pones, escribe en ella palabras como “Ingreso”, “Sueldo” o “Abono” para los ingresos; cualquier otro texto (por ejemplo “Gasto”) cuenta como gasto.

Cómo usar la plantilla

1. Entra a Dashboards y pulsa Subir Excel o CSV.
2. Sube tu archivo.
3. Elige la plantilla Finanzas personales.
4. En Asigna tus columnas, revisa qué columna es la fecha, cuál el monto, cuál el tipo (ingreso o gasto) y cuál la categoría.
5. Revisa el resultado.

Qué vas a ver

• Ingresos, gastos y ahorro del periodo, y tu tasa de ahorro.
• Ingresos y gastos por mes, para ver si gastas más de lo que ganas.
• Ahorro por mes.
• Gastos por categoría, para descubrir a dónde se va más dinero.

Consejos para anotar mejor

• Usa pocas categorías, claras y siempre las mismas: comida, transporte, vivienda, servicios, salud, ocio. Demasiadas categorías vuelven confuso el gráfico.
• Anota a diario o una vez por semana. Si lo dejas para fin de mes, olvidarás gastos pequeños.
• Marca bien el tipo. Cada fila debe decir si es ingreso o gasto, escrito siempre igual (o usa montos negativos para los gastos).
• Revisa cada mes el gráfico de gastos por categoría y elige una sola cosa para mejorar.

Guardar y compartir

Tu dashboard gratuito se guarda solo en tu navegador. Para exportarlo o llevártelo en un archivo HTML, revisa los planes en la página de Dashboards.